반응형

ETN ETF 차이 - 투자 전에 알아야 할 상식

 

요새 많은 사람들이 직접 투자에 나서면서, 여러가지 상품에 투자를 하고 있습니다만.

워낙 다양한 상품들이 많기도 하고, 복잡해서 헷갈리는 경우가 많은데요.

그중에서 대중화된 금융 상품 중 비슷한 이름으로 많이들 혼동하는 ETN과 ETF 상품에 대해서 다뤄볼까 합니다.

우선은 두 상품의 정의와 설명 그리고 두 상품의 비교하는 표를 한 번 볼께요.

 

ETN이란?

Exchange Traded Note의 약자

원자재 통화금리 변동성 등을 기초자산으로 해 이 자산의 성과대로 만기에 수익 지급을 약속한 증권을 뜻한다.

주가지수, 개별 종목 주가만 기초지수로 삼는 상장지수펀드(ETF)를 보완하기 위한 증권으로 장기간 안정적인 투자를 하는 사람에게 적합하다. 중위험 · 중수익 상품이며 상장지수펀드(ETF)와 마찬가지로 거래소에서 사고파는 것이 가능해 유동성 측면에서 유리하다. 또한 주식거래의 침체 등으로 경영난을 겪는 금융투자업계에 수익 구조를 다변화시켜 줄 수 있다는 장점이 있다. 그러나 증권사 신용도를 기반으로 발행되어 발행 증권사의 파산 시 투자금 회수가 어렵다는 단점이 있다.

미국은 2006년 ETN을 도입해 2012년 11월 기준 순자산총액 165억 달러의 시장을 형성했으며, 일본은 2011년 9월 도입해 10개 상품을 운영 중이다. 국내에서는 2014년 11월 17일 처음 출시됐다.

 

ETF란?

Exchange Traded Fund의 약어

말 그대로 인덱스펀드를 거래소에 상장시켜 투자자들이 주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품이다

ETF(Exchange Traded Fund)는 말 그대로 인덱스펀드를 거래소에 상장시켜 투자자들이 주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품이다. 투자자들이 개별 주식을 고르는데 수고를 하지 않아도 되는 펀드투자의 장점과, 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매할 수 있는 주식투자의 장점을 모두 가지고 있는 상품으로 인덱스펀드와 주식을 합쳐놓은 것이라고 생각하면 된다. 최근에는 시장지수를 추종하는 ETF외에도 배당주나 거치주 등 다양한 스타일을 추종하는 ETF들이 상장되어 인기를 얻고있다. ※인덱스펀드: 일반 주식형 펀드와 달리 KOSPI 200과 같은 시장 지수의 수익률을 그대로 쫓아가도록 구성한 펀드.

 

ETF(상장지수증권) VS ETF(상장지수펀드)

구분 상장지수증권(ETN) 상장지수펀드(ETF)
발행사 증권사 자산운영사
법정성격 파생결합증권 집합투자증권
만기 있음(1년이상, 20년 이하) 없음
최소 지수 구성 항목 5종목 10종목
파산 위험 있음 없음
기초 지수 특화지수 대부분 시장추종형 지수
수익 구조 약정된 기초 지수 수익 제공 운영 실적에 따라 다름

[네이버 지식백과] 상장지수증권 (시사상식사전, pmg 지식엔진연구소)

개인용 MTS에서 ETF와 ETN을 보는 법을 알려드릴까? 합니다.

저는 대신증권의 크레온이라는 MTS를 사용하는데요.

국내 상장 주식 창에서 현재가를 검색하시면 ETF, ETN, ELW등을 볼 수 있는데요.

 

ETF만 보시면 어떤 종목들이 있는지 알 수 있습니다.

ETN에은 분류별로 나눠져 있습니다.

다른 증권사 MTS에서는 ETN을 이렇게까지는 분류해두지는 않네요.

참고하세요. 

 

TIP

보통 ETN상품은 상품명 뒤에 ETN이라고 붙고 ETN이라는 이름이 붙지 않은 파생상품은 ETF입니다.

그리고 제가 앞에 리뷰했던 상품 중에서 몇가지 ETF, ETN 상품이 있어서 어떤 상품인지 소개해드릴까요.

 

2020/04/07 - [투자일지/주식투자] - (단기투자종료)TIGER 코스닥150 레버리지233160

 

(단기투자종료)TIGER 코스닥150 레버리지233160

예전에 경제 위기나 폭락장에서 수익을 얻을 수 있는 투자전략에 대해서 리뷰한적이 있습니다. 보통 1년에 1~2번정도 증시의 폭락이 일어나는데요. 이런 상황이 기회라면 기회죠. 하지만 이럴때 투자하고 싶어도..

junhok.tistory.com

2020/04/20 - [투자일지/농산물투자] - (투자진행중)KODEX 3대농산물선물(H)271060/코스피 - 농산물 투자시작하다!

 

(투자진행중)KODEX 3대농산물선물(H)271060/코스피 - 농산물 투자시작하다!

KODEX 3대농산물선물(H)271060/코스피 이전부터 (코로나19 펜더믹사태)로 인한 인적,물적 이동제한과 아프리카메뚜기떼로 인해 단기적인 식량부족현상이 생길 것 같다는 투자연구를 했었습니다. 블�

junhok.tistory.com

2020/04/19 - [투자일지/농산물투자] - (투자진행중)TIGER 농산물선물Enhanced(H)137610/코스피 - 농산물투자시작

 

(투자진행중)TIGER 농산물선물Enhanced(H)137610/코스피 - 농산물투자시작

TIGER 농산물선물Enhanced(H)137610/코스피 이전부터 (코로나19 펜더믹사태)로 인한 인적,물적 이동제한과 아프리카메뚜기떼로 인해 단기적인 식량부족현상이 생길 것 같다는 투자연구를 했었습니다. 글도 남겼었..

junhok.tistory.com

2020/03/28 - [투자일지/외환(foreign exchange) 투자] - (투자진행중)TIGER 일본엔선물인버스2X 292590/코스피 - 엔화 약세 배팅 : 시즌 2 이번에도 약세다

 

(투자진행중)TIGER 일본엔선물인버스2X 292590/코스피 - 엔화 약세 배팅 : 시즌 2 이번에도 약세다

이번 경제 위기에 엔화강세 양상을 보고 한동안 엔화가 다시 변동성이 클꺼란 생각을 해봤습니다. 2020/03/17 - [투자일지/외환(foreign exchange) 투자] - (투자연구)엔화 안전자산인가? 엔화 약세? 엔화 강세?..

junhok.tistory.com

위의 상품들이 제가 투자했던 ETF상품들입니다.

앞에서 말씀드렸다시피 일반적인 ETF상품에는 다른 표시가 없습니다만.

ETN상품에는 상품명 맨뒤에 ETN이라는 이름이 들어갑니다.

2020/04/16 - [투자일지/자원 & 광물 투자] - (단기투자진행)삼성 레버리지 구리 선물 ETN(H) 530063/코스피 - 구리 가격이 저점이다.

 

(단기투자진행)삼성 레버리지 구리 선물 ETN(H) 530063/코스피 - 구리 가격이 저점이다.

코로나19 사태로 모든게 가격이 하락했습니다. 원자재, 주식, 부동산, 채권까지 심지어 안전자산이라고 하는 금,은까지요. 완전한 패닉장이였습니다. 어떤 원자재든 인버스X2 상품에 투자했었더라면 상당한 수익..

junhok.tistory.com

2020/04/09 - [투자일지/자원 & 광물 투자] - (단기투자진행)삼성 레버리지 금 선물 ETN(H) 530055/코스피 - 양적완화 이후에는 통화가치하락으로 귀금속의 가치가 오를 것이다.

 

(단기투자진행)삼성 레버리지 금 선물 ETN(H) 530055/코스피 - 양적완화 이후에는 통화가치하락으로 귀금속의 가치가 오를 것이다.

코로나19 팬더믹 사태로 인한 물류이동제한과 사회적거리두기 등으로 실물경제가 빠르게 침체하자 세계 각국은 양적완화정책을 펼치고 있습니다. 미국을 비롯한 세계 주요 선진국에서 신용을 이용한 자금을 확보..

junhok.tistory.com

2020/04/04 - [투자일지/자원 & 광물 투자] - (단기투자종료)신한 레버리지 은 선물 ETN(H) 500029 - 너무 빨리 매도했다!

 

(단기투자종료)신한 레버리지 은 선물 ETN(H) 500029 - 너무 빨리 매도했다!

러시아와 사우디간의 유가 전쟁을 비롯한 코로나19팬더믹에 따른 경제충격 때문에 대부분의 원자재와 귀금속의 가격이 떨어졌습니다. 시장의 공포심때문에 현금(달러) 확보를 위해서 모든 상품

junhok.tistory.com

2020/04/26 - [투자일지/에너지투자] - (단기투자종료)WTI원유 투자하기 무섭다 : 투자 보류 - 신한 레버리지 WTI원유 선물 ETN(H) 500019

 

(단기투자종료)WTI원유 투자하기 무섭다 : 투자 보류 - 신한 레버리지 WTI원유 선물 ETN(H) 500019

지금 원유에 대한 투자 생각을 요약한다면 이렇습니다. 불확실성이 지속되는 유가시장은 피해야 한다. 앞으로도 불확실성은 계속 될 것이다. 앞전에도 WTI상품에 투자를 했었습니다. 2020/03/28 - [투자일지/에너..

junhok.tistory.com

2020/04/21 - [투자일지/농산물투자] - (투자진행중)신한 옥수수 선물 ETN(H)500013/코스피 - 농산물 투자시작하다!

 

(투자진행중)신한 옥수수 선물 ETN(H)500013/코스피 - 농산물 투자시작하다!

이전부터 (코로나19 펜더믹사태)로 인한 인적,물적 이동제한과 아프리카메뚜기떼로 인해 단기적인 식량부족현상이 생길 것 같다는 투자연구를 했었습니다. 블로그에 3개정도의 포스팅을 남겼었구요. 그리고 이제..

junhok.tistory.com

 

반응형
반응형


요새 ETF관련 책을 많이 읽고, ETF관련 책 리뷰를 많이 올렸습니다.그 중에서 제일 쉽게 잘 씌여진 책이 있는것 같아서 소개드립니다.

바로 『무조건 돈버는 주식투자, ETF가 답이다』입니다.

 

요새 투자자들사이에서 쉽게 투자할 수 있어서 ETF가 대세인거 같습니다.

그렇지만 잘 모르고 투자하기는 힘들죠.

그래서 이것도 공부하고 투자하는게 좋습니다.

 

앞전에 리뷰했던 책인데요.

이 책하고 비교를 해볼께요.

 

2019/03/28 - [독서 연구팀/재테크] - #7번째 책 『개인투자보다 안전하고 외국인과 기관투자보다 승률 높은 ETF 투자 실전 가이드북 』ETF의 A - Z 입문서

 

#7번째 책 『개인투자보다 안전하고 외국인과 기관투자보다 승률 높은 ETF 투자 실전 가이드북 』ETF의 A - Z 입문서

최근에 읽은 ETF 도서입니다. ETF에 관한 한 시중에 나와 있는 책 중에 가장 광범위하고 다양한 내용을 다루고 있는 거 같네요. 내용도 최대한 쉽게 쓸려고 노력한 게 느껴지기도 하고요. 한번 읽어보면 ETF가 뭔..

junhok.tistory.com

개인적으로 앞전에 책 한 권을 소개시켜드렸었는데, 처음 아무것도 모를때는 이 책 참 쉽고 괜찮다는 생각을 했었는데요.

 

조금씩 투자를 하면서 보니 그냥 간단한 설명만 모아놓은 책인거 같아요.

 

반면에 이번에 소개해드리는 책의 저자 '열일안차'님은 금융전문가셨네요.

『개인투자보다 안전하고 외국인과 기관투자보다 승률 높은 ETF 투자 실전 가이드북』는 일반인이 투자에 대해 쓴거다 보니 여러가지 최대한 지식을 모아서 쓰긴 했지만 핵심적인 중요한 요소들의 맥은 못 집어주더군요.

 

어떤 부분이냐면 앞의 책에서는 안 나오는 부분인데, 『무조건 돈버는 주식투자, ETF가 답이다』에서는 이렇게 간단한 개념들에 대해서 쉽게 쉽게 설명해줍니다.

 

아아 역시 전문가가 쓴 책을 읽어야 겠다는 생각을 해봅니다.

 

왜 이렇게 책에 대해서 소개해드리냐면 투자를 하기 전에 여러 책을 읽고 유투브 동영상이나 정보를 찾아보고 공부하면서 시작할텐데 무조건 정보 나열식 책만 읽어서는 도움이 안되고 어떤 부분이 핵심인지 맥을 못 파악할 수 있기에 주의하라는 생각에 리뷰에 글을 써봅니다.

 


 

무조건 돈 버는 주식 투자, ETF가 답이다

백만장자처럼 투자하는 비결!- 시장을 이기는 가장 현명한 방법, 지금 당장 글로벌 ETF에 투자하라얼마 전 워런 버핏의 유언이 화제가 되었다. "(나의 아내에게) 내 재산의 10%는 국채에, 90%는 ETF에 투자하라고 유언했다."고 밝힌 것. 워런 버핏이 강추하는 금융상품, ETF가 투자 시장의 대세로 떠오르고 있다. 이 책은 안전성과 수익성의 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 글로벌 ETF의 핵심을 소개하는 책이다. 글로벌 ETF는 적은 금액으로도 구글이

book.naver.com

 

반응형
반응형

최근에 읽은 ETF 도서입니다.

ETF에 관한 한 시중에 나와 있는 책 중에 가장 광범위하고 다양한 내용을 다루고 있는 거 같네요.

내용도 최대한 쉽게 쓸려고 노력한 게 느껴지기도 하고요.

한번 읽어보면 ETF가 뭔지 알게 되는 거 같아요.

 

워런 버핏도 ETF 상품에 투자하라는 조언을 할 만큼 안정적이면서도 이상적인 투자처인 거 같습니다.


앞전에 다른 ETF 투자 도서도 한 권 소개해드렸었는데요.

2019/03/22 - [독서 연구팀/재테크] - #6번째 책 『주식투자 ETF로 시작하라』투자 전략 백서

 

#6번째 책 『주식투자 ETF로 시작하라』투자 전략 백서

요새 대세는 ETF인가 봅니다. 저렴한 수수료와 분산 투자 그리고 지수를 추종하는 안정적인 전략으로 각광받는 거 같습니다. 이 책은 ETF투자와 기존 주식 투자에서 투자전략에 대한 오류와 적절한 투자전략을 제..

junhok.tistory.com

두 권의 성격이 전혀 다릅니다만.

『개인투자보다 안전하고 외국인과 기관투자보다 승률 높은 ETF 투자 실전 가이드북 』로 ETF에 대해서 전체적으로 이해하고 그러고 나서 『주식투자 ETF로 시작하라』로 투자전략을 고민해보면 좋겠다는 생각을 해봤습니다.

 

ETF가 좋기는 하지만 그냥 투자하기에는 수익성을 극대화하면서 안전성을 추구하기가 어렵다는 생각이 들었거든요.


 

개인투자보다 안전하고 외국인과 기관투자보다 승률 높은 ETF 투자 실전 가이드북

쉽고 재밌지만 결코 가볍지 않는 ‘ETF 투자서!’이 책은 ETF에 대한 기초 편, 습관 편, 투자 편으로 구성되어 있다.<기초> 편에서는 ETF에 대한 기초적인 개념과 함께 매력적인 8가지 장점, 은행과 차이점, 거래를 위한 준비물, 거래 방법, 유의사항 등을 소개한다.<습관> 편에서는 ETF와 주식의 다른 점, 공부 방법, 투자에 도움이 되는 사이트, 투자 원칙, 투자 습관, 투자 심리, 투자 방법 등을 상세하게 설명했다.<투자> 편에서는 시장대표지수

book.naver.com

반응형
반응형

 


 

요새 대세는 ETF인가 봅니다.

저렴한 수수료와 분산 투자 그리고 지수를 추종하는 안정적인 전략으로 각광받는 거 같습니다.

 

이 책은 ETF투자와 기존 주식 투자에서 투자전략에 대한 오류와 적절한 투자전략을 제시합니다.

 

여러 전략에 대해서 읽어보면서 고민해볼 필요가 있을꺼 같아요.

 


 

투자 전략을 실제 투자에서도 활용해 볼 수 있을꺼 같습니다.

대부분의 내용을 읽었고, 이 전략을 실전에서 어떻게 사용해볼까? 고민하고 있습니다.

 

기회가 된다면 투자 전략을 활용하면서 실제 사례도 한번 리뷰해보겠습니다.

 


  

반응형
반응형

 


 

서점에 들르면 재테크와 경제 관련된 코너를 들러서 신간을 체크하고, 읽어보는 습관이 있습니다.

 

이제 막 출간된 『지금부터 재테크는 엔화로 갈아탄다』를 봤습니다.

 

요약하자면,

경제 위기에 엔화는 안전 자산으로 달러보다 가치 있다.

도쿄 올림픽을 전후해서 엔화 약세가 수 있다.

 

엔화 약세 (엔화의 가치가 떨어짐) 때 엔화에 투자하고, 

이때는 일본 주식 시장에 투자해서 투자 수익을 배가 시켜라.(엔화 가치와 일본 주식의 상승 하락은 반대로 움직인다.)

그리고 일본 주식 시장이 약세장으로 돌아서고 엔화가 비싸질때 일본 주식을 매도하고 수익을 확정지으라.

 

독특한 관점으로 새로운 투자처와 방법을 제시해주는 책입니다.

 


 

일본 주식은 ETF로 투자하기를 권하고 있어요.

다양한 기업 분석과 함께 훌륭한 통찰을 제공하는 책인거 같습니다.

 

잘 분석해서 기회를 잡는다면 진짜 절호의 찬스일 수도 있을꺼 같습니다.

 

한번 읽어보면 좋을꺼 같네요.

 


 

 

지금부터 재테크는, 엔화로 갈아탄다

지금까지 엔화 재테크를 정의한 책은 없었다. 국내 최초, 엔화로 하는 재테크서!이 책은 일반 독자들을 위해 의도적으로 쉽게 쓰여졌다. 어려운 경제 용어나 전문가들만 이해할 용어들은 최대한 배제했다. 엔화가 얼마나 안전한지, 일본의 경제 상황이 얼마나 투자 가치가 뛰어난지, 또한 어떻게 투자를 시작하면 좋을지 초보자들의 눈높이에 맞추어 아주 쉽고 상세히 설명하고 있다. 언어는 쉽지만, 내용은 어디에서도 쉽게 알려주지 않는 고급 정보들을 담았다는 것 또한 이

book.naver.com

 

 

반응형

+ Recent posts